没有国家信用做后盾，如何防控比特币风险？

摘要：去中心化、不可复制、跨境转账时间快、手续费低……这些都是比特币受到资金青睐的原因，也进一步被投资者看好。 但比特币缺乏信用支撑，无论是发行、保管、交易还是使用，都没有国家信用做后盾。

比特币自今年5月以来一路高歌猛进。 在6月初触及21000元/币的历史最高价后，近期虽小幅震荡，但基本维持在20000元左右，并逐渐企稳。

在业内人士看来利用比特币转移资产，比特币价格的大幅上涨与国际社会认可度和避险情绪的提升有直接关系。 然而，作为一种“代表未来”的数字货币，比特币在应用之门真正开启之前，其当前的投资风险正在被推向新高。

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统计数据显示，如果你在 2010 年向比特币投资 1,000 美元，那么今天的价值将飙升至 3500 万美元。 这种比较令人瞠目结舌，但却是事实。

比特币投资人刘鹏表示，从5月到6月，比特币价格翻了不止一倍，近期单日涨幅超过200美元。 在过去的一年里，比特币的价格上涨了近 500%。 行业分析师发现，比特币的价格每上涨 100 美元，所花费的时间越来越少。

与今天的火爆不同，比特币的诞生其实是相当低调的。 一个广为流传的版本是：2008年，一位名叫中本聪的黑客在密码学讨论组上发布了一份研究报告，初步勾画出2009年该系统的开源项目，正式宣告了比特币的诞生。

比特币依托于代表未来“第四次工业革命”的核心技术之一区块链技术，不依赖于特定的中央发行机构。 去中心化是其典型特征，采用密码学的设计保证了货币流通各个环节的安全。

此外，比特币总量是有限的，预计到2140年，比特币总量将达到2100万枚上限。 截至今年 5 月底，其总市值已增长至 374.8 亿美元。

国内比特币投资者最初更倾向于通过“挖矿”的方式直接获取。 根据火币网与清华大学五道口金融学院联合发布的《2014-2016年全球比特币发展研究报告》，全球超过75%的算力集中在中国。

但由于“挖矿”难度越来越大，越来越多的投资者倾向于通过交易获利。 这种交易过程类似于股票市场，但全年开放，没有涨跌幅限制。

黄金钱包首席研究员肖雷表示，受外汇市场管控、股市疲软、房地产市场限购等因素影响，可供投资者选择的品种和渠道不多。

在这样的情况下，比特币这种可以在线交易、涨价极具吸引力的新兴投资产品，在一定程度上具有吸引力，也格外受到“中国大妈”的青睐。 近期，日韩投资者也纷纷入市，对其价格起到进一步推波助澜的作用。

多国对比特币属性的认可，也让其价格上涨更有底气。

德国政府已正式承认比特币为合法“货币”，是世界上第一个承认比特币的国家。 日本内阁签署的《支付服务修正案》生效，比特币等虚拟货币支付方式的合法性得到承认。 在日本，260,000 家商店将接受比特币支付。

同时，共识大会就比特币扩容问题达成一致； 未来比特币区块链的拥堵将得到缓解，比特币转账可以更快地得到确认； 勒索病毒的全球蔓延，让更多的投资者熟悉了比特币；近期的国际恐怖袭击事件，也一度让比特币呈现出投资避险功能……这些都对比特币的暴涨有利。

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随着比特币的神秘面纱逐渐被揭开，除了暴涨暴跌之外，更多的问题也浮出水面。

首当其冲的就是比特币交易的隐私性很容易被不法分子利用。 肖雷指出，比特币因其匿名性和不可追踪性而独树一帜地受到黑客的“青睐”。

此前，全球范围内的勒索软件肆虐无疑凸显了比特币的这一特点。 正因为如此，虽然发现了多个用于收取赎金的比特币账户利用比特币转移资产，但病毒的制造者和传播者尚未被抓获。

在一个被披露的国际犯罪平台上，其服务范围涵盖伪造护照和驾照、武器交易等，所有交易均通过比特币支付完成。

此外，比特币还被用于非法转移资产。 用自己的货币买入比特币，在国外交易平台上卖出，然后提取美元，几分钟就可以完成资产转移。

在我国，利用比特币的隐私进行犯罪活动的情况并不少见。 2014年8月，黑龙江省绥化市某公司会计被网络诈骗1200万元。 为逃避公安机关的打击，犯罪嫌疑人多次在比特币交易平台上转移诈骗资金。

比特币虽然在交易设计机制上具有显着的安全优势，但其交易平台大多是自发建立的，缺乏可信方的背书，因此存在明显的风险：一方面存在黑客攻击的风险。 最典型的例子是，2014年，当时全球最大的比特币交易平台Mt.Gox遭到黑客攻击，导致价值3.5亿美元的比特币被盗； 二是平台的信用风险。 近年来，全球有不少比特币交易平台跑路。 比如今年1月5日，一家名为比特币亚洲闪电交易中心的平台网站突然被关闭，涉嫌跑路，数亿投资者资金被浪费。

此外，在比特币价格暴涨的背后，还有一些平台制造虚假交易和“刷单”。 据业内人士介绍，比特币的真实交易量并没有那么多。 一些平台和投资者通过高频交易“刷单”，希望增加市场份额，吸引投资者关注和投资。

虚拟电子货币的流行也催生了一种新的融资方式——ICO，即初创企业在区块链上发行加密代币，启动ICO筹集资金； 投资者认购虚拟代币并有机会获得代币，并期待未来收益。

据业内人士透露，该流程类似于IPO，但门槛要低得多。 一些企业可以在很短的时间内筹集到数千万人民币，而且成本很低。 但由于几乎所有的ICO项目都必须依赖对发起人的信任来获得收益，因此不仅法律风险高，投资风险也高。

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去中心化、不可复制、跨境转账时间快、手续费低……这些都是比特币受到资金青睐的原因，也进一步被投资者看好。

但比特币缺乏信用支撑，无论是发行、保管、交易还是使用，都没有国家信用做后盾。

有关专家表示，比特币长期仍有升值空间，但其泡沫也很明显，近期不排除泡沫破灭的可能。 甚至有观点认为，比特币已经出现见顶迹象，投资者需相当谨慎。

在当前比特币等电子货币交易火爆的背景下，有必要采取积极的防御措施来防范风险，保护投资者的利益。 专家呼吁有关部门尽快建立交易风险提示常态化机制和投诉处理机制，进一步完善投资者权益保护工作。

禁止不是一个好主意。 完全否定比特币和数字货币的真实性和金融内涵，并不会减损其在金融交易中的实际意义。 中国银行原行长李礼辉曾指出，比特币是建立在无国界平台上的，想要摧毁它是不可能的。 重要的是控制它并保持它在控制之下。

专家建议，我国对比特币的态度也应从被动防御转变为主动监管。 应积极探索和认识比特币的一些属性，在传统与创新相结合的监管体系下，努力寻找解决比特币等虚拟电子货币面临的税收问题的办法。 、黑客、盗窃、洗钱、贿赂等问题，防止比特币冲击传统金融秩序。

比特币作为领先的应用，是区块链技术应用前景的风向标。 区块链技术将成为互联网金融乃至整个金融行业的关键底层基础设施。 它将以低成本解决金融活动的信任问题，使金融信任从双边互信和中央信任机制向多边互信和社会互信演变。 面对这一新技术，虽然可能颠覆眼前利益，但我们仍应顺势而为，积极研究其机理和应用，把握其内在规律，尤其是抢占国际规则制定领域的制高点。

币圈大佬注意啦！