比特币交易所创始人神秘离世，近2亿美元用户被锁！

在2月5日发布的最新声明中，Quadriga CX表示，将根据加拿大《公司债权人安排法》（CCAA）发布的债权人保护令，处理平台客户的未决财务问题。 声明说：

“虽然在过去的几周里，Quadriga CX 一直在努力解决流动性问题比特币大佬死亡，包括试图召回冷库中的加密货币，并寻求向其他金融机构汇款，但不幸的是，这些努力都以失败告终。因为这些问题不能及时解决，平台无法继续为用户提供交易。目前Quadriga CX已申请债权人保护，以便全力调动资金，解决客户问题。据CCAA称，法院已指定安永会计师事务所（Ernst & Young Inc.）作为独立第三方监督这些程序。”

愤怒的投资者并不买账，他们在社交媒体和采访中讨论了对公司索赔和潜在诉讼的调查。 在此前的案例中，虽然其他加密交易所无法偿还客户资金，但据海外报道，这似乎是第一家声称丢失账户密钥的加密交易所。

很多人质疑为什么只有CEO有这么多钱？ CEO是真的死了，还是假死制造了“金蝉脱壳”骗局？

Quadriga CX 平台于 1 月 28 日下线。法庭文件显示，当交易所关闭时，Quadriga CX 平台上有 363,000 名用户，其中 115,000 人的账户中有余额——1.8 亿美元的加密货币和 7000 万美元的加元。 该交易所允许交易比特币、莱特币和以太币，以及其他类型的加密货币。 最大的用户索赔额约为 7000 万美元。

2019 年 1 月 14 日，该交易平台在 Facebook 上发布声明称，2013 年成为该公司联合创始人的科顿在前往印度开设的孤儿院途中病逝。 该文件称，30 岁的科顿于 12 月 9 日去世。

他的遗孀 Jennifer KM Robertson 被任命为公司董事。 在一份宣誓书中，她写道，她的丈夫用加密笔记本电脑经营公司，大部分时间都在他们位于新斯科舍省福尔里弗的家中度过。 詹妮弗不知道密码，也不知道如何恢复密码，“尽管反复努力搜索，但在任何地方都找不到书面密码或恢复密钥”。 詹妮弗说，她还聘请了一位专家在离线存储的“冷钱包”中寻找加密货币，但收效甚微。

根据 CoinMarketCap 网站的数据，截至去年 10 月，交易所指数在每日交易量方面在所有指数中排名中间。 法庭文件显示，交易所将货币存储在“热钱包”和“冷钱包”中。 “热钱包”连接到互联网，可以快速完成取款请求； “冷钱包”保持离线状态并以物理形式存储，例如 U 盘，这使它们更加安全。

詹妮弗在她的证词中写道，在她丈夫去世后，他的员工试图访问“冷钱包”，但要么失败了，要么只找到了一小笔钱。

安永在提交给法庭的初步报告中写道，该公司在该案中面临一系列非同寻常的事实。 文件显示，Quadriga CX 没有清晰的会计系统，也没有银行账户。 安永写道，科顿经常通过电子邮件向员工发出指示，要求披露通过第三方支付的款项，而且“没有系统地跟踪付款的流入和流出”。

法庭文件称，该公司拥有多种加密货币的大量资产，以其名义开立的未公开银行汇票总额约为 3000 万美元，其他人持有 375,000 美元现金。 几家公司提出收购该公司，这对竞争对手来说可能很有价值。

意外还是阴谋？至少有四个疑点

“死亡发生在这家公司历史上一个非常奇怪的时刻，”康奈尔大学教授兼加密货币和合同倡议联合主任 Emin 说。 他指出，各种在线侦探一直在搜索区块链，去中心化网络可以更新的分类账，以寻找 Quadriga CX 存储资产位置的证据，但一无所获，引发了警报。

数字加密货币自诞生之日起就标榜“绝对安全”，而“绝对安全”的前提是关键——只有拥有密钥的人才能拿走数字加密货币，其他任何人和机构都无法获得涉及。 但这种“绝对安全”实际上存在着重大的安全隐患。 随着创始人的突然离世，这笔约1.9亿美元的巨款成为一个深藏不露的秘密似乎已成必然。

华尔街观察家、财经作家陈思进分析称，难怪投资者质疑不断。 这位30岁的创始人离奇离世，死亡消息是在平台声称的死亡时间一个月后才公布的。 原来，该交易平台的合作伙伴存在信用问题、死亡时间地点离奇且无权威证明等诸多疑点。

疑点一：区块链专家推测Quadriga CX从一开始就没有使用过冷钱包

“在正常程序中，Quadriga CX 的创始人兼首席执行官 Coton 会将大部分代币转移到冷钱包（未在网络环境中使用过的钱包），以保护它们免受黑客攻击或盗窃。” 据平台成员分析，CEO生前全权负责资金打理，她和团队其他成员均无权接触交易所的冷钱包。 “尽管我反复努力寻找，但我一直找不到任何地方写的恢复密钥工具的密钥或踪迹。”

尽管她咨询了专家，并从创始人科顿的其他电脑和手机上“恢复了一些数字货币和一些有限的信息”，但绝大多数货币仍留在他的主电脑上，无法访问。 触之犹如“石沉大海”。

不过近日，一位化名“Proof of Research”（研究证据）的区块链研究学者发表论文称，根据对该公司31个比特币地址的分析，没有证据证明Quadriga CX使用了冷钱包技术。

此外，据CCN 2月4日报道，区块链服务公司MyCrypto的CEO Taylor Monahan经过调查发现，Quriga CX并没有用于存储用户资金的以太坊冷钱包。

“我没有看到任何迹象表明 Quadriga CX 曾为以太币提供冷存储。” Monahan 评估了交易所使用的三个主要以太坊地址，没有发现这些地址被用作交易冷库的证据。 钱包。 在接受 CCN 采访时，她表示在得出任何确定的结论之前，仍有大约 500,000 笔交易需要分析。 但是冷钱包根本不存在的可能性很大。

Monahan 质疑 Quadriga CX 的以太坊冷钱包

陈说，更令人担忧的是，调查显示，其中许多资金似乎已被转移到外部交易中。 然后，所谓的冷钱包密钥在创始人死后不知所踪，巨款就这样消失不见了。 钱是一直都在，还是凭空消失了？

疑点二：知名律师认为联合创始人可能有犯罪背景

律师斯蒂芬·帕利日前在社交网络推特上表示，根据他获得的可靠消息，Quadriga CX 的联合创始人迈克尔·帕特林实际上还有另一个身份——那就是罪犯奥马尔·达纳尼的化名。 根据现有的犯罪记录，奥马尔·达纳尼 (Omar Dhanani) 在 2005 年的一起案件中还使用了化名奥马尔·帕特林 (Omar Patryn)。

Omar Dhanani aka Omar Patryn 的法庭文件

据悉，奥马尔·达纳尼等五人因非法窃取他人网上身份和参与信用卡诈骗而被捕入狱。 他们一起经营有组织的犯罪网站 Shadowcrew（影子联盟）。

事实上，当影子联盟被美国特勤局捣毁时，奥马尔·达纳尼 (Omar Dhanani) 还是加州芳泉谷的居民。 根据当地户籍系统内部系统调查，其亲属包括Nazmin Dhanani。

耐人寻味的是，这位NazminDhanini与上文提到的Quadriga CX的联合创始人Macheal Patryn共同创办了多家公司，其中之一就是“MPD Advertising Company”。

疑点三：遗嘱变更日期离奇，死亡证明漏洞百出

经过一个多月的沉寂，Quadriga CX 在 1 月份宣布创始人早在去年 12 月 9 日就在印度去世。 同时，在印度当地提供的死亡证明上，甚至连创始人科腾的名字都拼错了。

拼写创始人的姓氏 Cotten 作为 Cottan 的死亡证明

负责外交事务的加拿大全球事务部发言人纪尧姆·贝鲁贝 (Guillaume Berube) 表示，该办公室已经联系了一名在访问印度期间去世的加拿大人的家人，但由于隐私法，他无法进一步置评。

据彭博社近日报道，Quadriga CX 的 CEO 兼创始人杰拉尔德·科顿 (Gerald Cotten) 在去世前 12 天的 12 月 9 日合法更改了遗嘱，引发热议。

陈思进指出，为什么创始人在修改遗嘱时，没有对这笔财产进行交代？ 一般来说，有钱人在出国出差或旅游前，都会重新立遗嘱，以防万一。 万一不幸，家庭成员通常有两种方式可以正常访问他们的重要文件： 1. 将密码和权限交给律师； 2. 在你活着的时候完全信任你所爱的人。 但据报道，创始人的笔记本极难破解。 如果资金真的存在，他自己肯定是万分谨慎。

疑点四：平台银行的危机早早暴露

据了解，其实这并不是Quadriga CX第一次陷入危机。 早在 2018 年 10 月，加拿大帝国商业银行（CIBC）就冻结了高达 2200 万的 Quadriga CX 资金。 该银行表示无法确定这些资金的真正归属。

据《环球邮报》报道，该银行 (CIBC) 已向当地法院寻求帮助，以确定最佳行动方案。 CIBC 在法庭文件中表示，它收到了 388 名存款人中七名取消电汇交易的请求，但不确定是否需要批准这些请求。 该银行表示，它曾试图调查电汇取消背后的真相，但没有任何线索。 该银行目前正在采取一种策略，等待向法院付款，让司法系统对这笔钱的去向做出最终决定。

根据 Quadriga CX 的辩护，CIBC 自 2018 年 1 月以来一直故意扣留存款人的资金。它还指责该银行试图进一步持有资金并试图合理化本不应该发生的行为。 Quadriga CX 还通过电子邮件通知其用户，加拿大银行正在勾结并阻止交易，以加大在加拿大运营虚拟货币的难度。

加密数字货币交易平台持续运行，严监管来临

业内人士分析，此案的发生凸显了规范加密交易所的必要性。

加拿大加密货币平台 bitbuy 的财务和合规副总裁 Dean Skurka 表示，加密货币交易所必须遵守有关洗钱和恐怖主义融资的法律，但在许多司法管辖区基本上不受监管。 .

尽管进入2018年，曾经风靡一时的数字加密货币一路暴跌，泡沫之声不断，但这一类数字货币的交易市场依然火爆，交易平台也不乏暴利。 据彭博社援引 Sanford C. Bernstein & Co. 的最新研究报告显示，2018 年数字加密货币交易所的营业收入预计将达到 40 亿美元，是 2017 年的两倍多。

据统计，目前全球数字货币行业的数字货币交易所已经超过12000家，而且每天还在不断有新的交易所诞生。 不过，在整个交易市场，“2月8日效应”也十分明显——排名前20的交易所已经将90%的利润收入囊中，剩下的10%利润还有数万家小交易所瓜分。

28日效应下，加之数字加密货币“熊市”，头部交易平台在保持流量优势的情况下仍能正常运营，但部分中小交易所在运营上不规范比特币大佬死亡，选择跑路悄悄。 此外，大量以传销起家的交易所，在被查封或资金断流后悄然倒闭。

2017年12月，币鸡网无法确认提现。 不久后，网站被关闭，客服消失，平台疑似跑路。

2018年2月，德以团队不和，中心化股权分配不明，实控人陈军跑路。

2018年6月，TBS Mobile Exchange倒闭跑路。

2018年11月，玩家网被质疑“创始人携2000万元跑路”。 创始人陈海波回应称暂停关闭，正在协商解决方案。

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区块链独立观察媒体《Area 45》认为，“被数字货币创造财富神话所诱惑的交易所创业者纷纷入场，但还没开始做梦就面临着巨大的运营压力：一场正常的运营交易所团队需要30-50人，月运营成本在100万人民币以上，需要几万日活才能实现收支平衡。面对资金短缺、投资人压力和目前的混乱数字货币市场的情况，这些匆忙入场的交易所选择了限制用户不能提币来窃取用户资产，或者是等着用户存币仓皇逃跑。”

2018年2月，国际货币基金组织（IMF）主席拉加德表示，数字货币受到政府监管只是时间问题。 她在接受采访时说，“这是不可避免的。这显然是我们需要国际监管和适当监督的领域。” 拉加德表示，国际货币基金组织正在积极努力防止数字货币被用于洗钱和资助恐怖主义。

据Bitcoin.com 2月5日报道，澳大利亚顶级金融调查机构Austrac（澳大利亚交易报告分析中心）正式登记了246笔加密数字货币交易。 Austrac在登记这些交易的同时，也对这些交易进行了背景调查，具体核实交易资金是否涉嫌洗钱。 业内人士表示，此举将进一步推动澳大利亚数字货币资产的合法化进程。

事实上，不仅是澳大利亚，美国、日本、韩国、澳大利亚、印度等都加强了对加密数字货币交易所的监管，严格监管反洗钱和反恐。