扰乱金融、涉嫌洗钱、被传销利用，比特币为何被央行大力整顿？

面对全球最大的比特币交易规模，中国人民银行从今年1月初开始对国内主要比特币交易平台进行检查。 2月8日，中国人民银行营业管理司巡视组对多家比特币平台负责人进​​行了采访。

央行已明确要求：不得违规从事融资、货币融资等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反反洗钱等国家金融法律法规、外汇管理、支付结算，不得违反国家税收和工商。广告管理等法律法规。如发现任何比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，督查组将要求相关部门依法予以关闭取缔。

自1月份以来，如此迅速而严厉的检查和监管，在中国比特币发展史上尚属首次。

作为一种未被中国央行认可为货币的虚拟货币，已通过央行检查整改。这是因为比特币利用大量真实资本进行交换和洗钱。在巨大的需求下，很容易引发风险。

分析显示，目前国内三大知名比特币网站火币、OKCoin、BTCChina已成为全球排名前三的比特币交易平台。火币透露，元旦后四天的交易量为735万比特币，是2013年的37倍。

按照元旦前后单个比特币8000元的价格计算09年比特币官网，元旦后四天的资金流通规模接近6亿。

1 月 5 日，比特币价格的闪崩是本轮调控的导火索。同一天，比特币突破三年前8000元的历史高位09年比特币官网，最高价达到8888元。但24小时内，比特币短线暴跌至6500元，一周内跌破5000元。

大量投机和外汇资金混入其中，甚至涉及融资和货币融资，高杠杆贷款购买比特币，比特币价格大幅波动可能对真实金融外汇市场产生影响影响。

从没人知道，直到2013年，比特币在中国出现了第一个小高潮，但因为无法使用，没有交易，所以一直沉寂。今天，比特币掀起了更大的高潮，席卷了各类人群。资金投入了，这期间发生了什么？

外汇、洗钱、传销等如何利用比特币将其带入今天的疯狂？

比特币“寻求退出”

比特币在 2009 年诞生后，在很长一段时间内都不为人们所知。有连续的交易。​​

比特币的非实名跨境流动从一开始就吸引了大量不法分子进入其中从事洗钱、为非法活动提供资金等，并受到许多政府限制。但作为一种数字货币，比特币却幸存了下来。

根据现有数据，中国比特币的最低价格是在2012年6月，当时比特币的概念刚刚在中国少数群体中传播开来，市场价格仅为26.@ >4元一块。

后来，随着比特币在科技和互联网领域的不断传播，加上媒体的炒作，比特币的市场价格不断上涨。 2013 年 12 月 1 日，比特币价格创下 7395 元/件的历史新高，价格暴涨数十倍。

几天后，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，禁止境内金融机构和“第三方支付机构”开户、充值、支付比特币交易所。 、提现等金融服务。其目的是保护人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。

随后，比特币价格下跌，很快跌至2000元左右，持续低迷两年。

2014年初，比特币玩家关心的是如何稳定价格，并达成共识，比特币的应用需要普及，也就是说，要找到可以兑换比特币的消费场景。花了钱，出现了卖比特币换电话卡、水果蔬菜等的网站，但都没有成功。

在中国，普通人可以持有比特币作为商品。但是如果它的价格长期低迷或波动，你又找不到消费的出路，那么持有它又有什么意义呢？

有两件事重新激活了比特币。一是2016年人民币汇率持续贬值。截至2016年12月，人民币兑美元全年贬值幅度超过7%，市场普遍预计2017年人民币将继续贬值。

这导致中国富人和中产阶级对金融避险的需求非常旺盛，希望将人民币兑换成美元资产。

其次，人民币持续贬值带来资金外流风险，央行陆续出台新规限制外汇。规定自2017年7月1日起，跨境交易超过20万元的，银行需向央行申报； 2016年12月31日晚，银行将发文，自2017年1月1日起，个人购汇申报需细化目的和时间，禁止境外投资。这两项新规则都被认为旨在加强资本管制。

以上两个原因共同使比特币成为外汇交易的重要渠道。大量投资者和投机者选择使用比特币来增加资产价值，从而使比特币成为一种金融资产。比特币终于找到了出路和退出。

在比特币价格持续上涨和外汇需求的推动下，投机、洗钱、传销等特定人群纷纷投入其中，推动比特币突破历史高点2013年直奔万元。 但长期的超卖和炒作很快迎来了闪崩。

很难走出谷底

由于人民币长期贬值预期和外汇刚性需求，经过这一轮闪崩，2013年比特币没有继续暴跌。

虽然央行入驻检查预约平台引发监管风暴，但在1月份比特币价格跌破5000元后，开始逆势反弹。目前，比特币价格再次站上7000元以上。

大多数人的看法是，比特币价格可能会继续波动，但很难跌破2014年的低点。

在政策压力下，国内比特币交易平台正在协商行业自律，这与几年前一样，但很难确定会持续多久，是否会产生真正的效果。

2月9日下午，包括火币、okcoin、比特币中国、元宝、好币、云币、中国比特币、比特币交易、币贝。 9家比特币交易平台齐聚火币，共商行业自律。

上述9家平台已在其官网发布了《防止比特币违法行为的相关措施》公告。

公告称，为进一步遏制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行非法传销、洗钱、外汇等行为的可能性，将加强客户身份识别，强化资金来源和提币用户审计监督。若发现可疑用户行为，火币网可能会采取相关措施限制提现、交易、冻结可疑资产，并向相关部门报告。

公告还强调，比特币不是由货币当局发行的，在法律上不具有补偿性和强制性，具有很高的价格波动风险。请在自担风险的前提下谨慎投资。

总的来说，这次央行对比特币的监管首先考虑的是金融稳定，打击资本外流、投机，以及比特币价格波动对实体金融体系的影响。

二是传销、诈骗等。之所以使用比特币进行传销存在风险，是因为比特币成功进入大众视野并逐渐吸引了大量玩家，越来越多的不法分子已经看中了“虚拟货币”作为摇钱树。

这几年，百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、One Way币、BBT金币等各种虚拟货币层出不穷。这些新生的互联网虚拟货币不再有比特币。其革命性更多体现在打鼓撒花的庞氏骗局的特点上。它不能被撤回。只有开发更多的下线进行销售，才能增值和变现。

“一些传销组织会让会员购买比特币并用比特币换取他们的‘硬币’之一来开展传销活动。”一位业内人士表示。

但由于交易需求的存在，很难完全禁止比特币作为人民币兑外汇的重要渠道。比特币可以在国内外交易平台上自由流通。在全球范围内，只要您在本地交易所通过实名认证并绑定银行卡，就可以进行交易。这种便利性甚至影响了传统地下钱庄的业务。

一位比特币行业人士在知乎上表示，尽管闪崩和监管，但比特币价格不会再次大幅下跌。

他认为，2013年，比特币交易平台非常少，用户数量远不及炒作。当时比特币的使用功能并没有出现，而是停留在投机层面。区块链技术处于萌芽状态，产业链没有打通，认可度不如今天。目前，比特币交易平台充足，使用渠道多样，得到多国政府的认可。区块链稳步发展，走向实用。

然而，2月9日晚，比特币中国、火币网、金币银行宣布，从即日起暂停比特币和莱特币的提现业务，比特币价格在几个小时内迅速上涨。跌破6500元。短期走势如何，还要继续看政策的高压态势。