警报！ 2018年最流行的八个投资陷阱

秦孝公办公室洞察人间美景

现代社会，投资最大的难点不是收益，而是控制风险。 对于很多普通投资者来说，投资知识并不完善，再加上监管相对宽松，金融创新产品层出不穷，形式也越来越复杂，只会让更多人感到困惑。

近年来，投资诈骗案件层出不穷。 例如，大学教授轻信上市转让股权骗局，被非法集资公司骗走200余万元。 再比如，一个不太懂金融的知名明星，根据别人的推荐买了几百万的P2P，结果平台跑路了。 这个社会怎么了？ 即使是大学教授和名人也没有意识到风险。 可想而知，现实中有多少无辜的人因为投资陷阱而失去家园？

风险无处不在，谨防投资陷阱。 总结以往的投资案例，主要的投资陷阱不外乎以下八种：

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P2P非法集资

非法P2P集资，即在互联网平台上，以高收益为诱饵，编造项目信息，设立资金池，借新还旧，找权威人士背书，两手空空。

事实上，自P2P诞生以来，跑路事件就层出不穷。 e租宝、新利园、校园贷、月光宝盒等曾经火爆的机构只存活了一两年就跑路倒闭。 据网贷之家统计，目前跑道出问题的P2P平台有4000多家。 他们的数量令人不寒而栗。

P2P运行及问题平台数量

经过总结，我们发现P2P平台主要通过三种方式进行非法集资：一是部分P2P网络借贷平台发布虚假高息贷款标的进行集资，采用借新还旧债的庞氏骗局模式，在短时间内筹集资金。 大量资金满足自身财务需求； 二是网贷平台先归集资金再寻找借款人，让出借人的资金进入平台的中间账户，中间账户实际由平台控制和支配； 三、黑客入侵P2P平台，利用网站漏洞进行诈骗、套现。

其中，第一种方式最为常见，涉及e租宝和中宝投资的大案均列于此。

P2P平台非法集资分类

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数字货币陷阱

比特币的暴涨让人们对数字货币充满了幻想，但事实上，基于区块链技术的数字货币只有极少数具有真正的应用价值，大多数数字货币都是庞氏骗局，没有实际应用价值。 这些假冒数字货币往往具有以下共同特征：注册免费矿机，给予推广者适当的福利； 上涨时，疯狂鼓励买币，下跌时，不断宣传，是大家最好的入市机会； 代币发行情况不明，发行人是否真的遵守锁仓情况不明等； 传销是以数字货币为幌子进行的。

随着区块链热潮的推动，各种代币大行其道，五行币、亚盾币、维卡币层出不穷。 2017年，五行币在高调开发中被曝光，被相关部门查处。 所谓五行币，就是打着虚拟数字货币“五行币”的旗号，以高额返利为诱饵的传销产品。 对群组和公众号进行洗脑，辅之以线下活动，招摇撞骗，给投资者及其家人造成巨大的财产和精神损失。 同样，维卡币也通过微信群、QQ群、公众号进行洗脑，辅以一些线下传销活动，如接待投资者参观总部、组织会员聚餐等。

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外汇交易诈骗

外汇市场作为国际资本投机市场，其历史远短于股票、黄金、期货、货币市场。 但其发展速度惊人，规模已远超股票、期货等其他金融产品市场，向全球最大市场的转型也为诈骗分子的介入带来了可乘之机。

中国法律规定，内地企业不得设立公司组织公民炒汇，在中国炒汇的正规渠道只有银行。 但是国内很多外汇交易平台打着国外监管的旗号作弊。 常见的做法是利用做市商机制，操纵后台，造假数据。 不时给利润甜头。

规模高达300亿元的IGOFX外汇平台骗局让投资者体验了向“黄种人”缴纳智商税的悲剧。 2017年6月，1991年出生的IGOFX外汇平台总代理张雪娇卷款跑路警惕比特币发财陷阱，近40万投资者被“骗走”约300亿。 IGOFX为用户提供本公司专属的MT4交易平台，用户在该平台开户后即可看到自己的账户状态。 交易时，用户可以选择自己喜欢的对象委托来自全球38位交易者的资产，无需任何进一步操作即可坐享收益。 但投资者资金进入平台后，并未实际参与外汇交易。 该平台允许投资者通过伪造交易数据获取“利润”。 其实是新开的投资人的资金。 IGOFX实际上并不是外汇。 它是一个基金板块，借用外汇跟单的噱头来募集资金。 为了吸引更多客户，IGOFX还邀请老用户邀请新用户拿返利、外汇竞赛抽奖等活动让平台迅速扩张，而返利和抽奖恰恰是金融发展最常用的方式金字塔计划。

外汇诈骗案件

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实体项目非法集资

实体项目非法集资表面上是打着实体项目的幌子进行的，但实体项目的资质往往是包装的。 实体项目非法集资具有案件多发、案件规模大、投资主体多等特点。 曾经骇人听闻的益力神案、吴英案、小姑娘案、鄂尔多斯非法集资案，都在这里一一列举。

实体项目非法集资案件

易力神案涉及金额200亿元，受害投资者30万人，可以说是中国最著名、规模最大的非法集资案件之一。 益力神是益力神天喜集团推出的主打产品。 标榜有快速补肾的作用。 其原料是药食两用的珍贵蚂蚁种。 这种蚂蚁在集团下属企业采取“委托养殖”模式：为蚂蚁品种缴纳最低1万元保证金，即可获得2大1小三箱蚂蚁在家养殖。 14个半月后，公司同意回收蚂蚁。 退还全部保证金，交3250元劳务费，投资收益率高达32.5%，看来利润稳定，收入可观。 但在实际操作过程中，企业上门收购蚂蚁时，既不评判质量警惕比特币发财陷阱，也不评判规模，而是鼓励农户继续投入养殖，以获取更多的保证金，以支付之前的费用。专营农户以拆迁方式。 账户返利。 2007年10月，益力神资金链断裂，公司破产。 没有人收回蚂蚁，投资人的押金都很难收回，更不用说人工成本了。

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