致电 | 升值300倍？不信，揭秘比特币之后的M币金融传销

在央行持续关注比特币的背景下，一种新型的虚拟货币——M币也进入了中国。 与比特币先诞生后发现应用不同，M Coin 是伴随着应用王国诞生的。 在一个特殊的“国度”比特币之后，M币可以买到里面的一切，包括生活用品、电子产品甚至是房产。

然而，有着宏伟蓝图的MBI国际集团（以下简称MBI公司）在中国起步不久就陷入了争议的漩涡。 2015年初，其中国区负责人何某因涉嫌传销罪被捕。 专家表示，在互联网经济革新的背景下，虚拟货币、新电子商务以各种名义出现。 在现有的法律框架下，如何预防和识别犯罪是值得关注的问题。

“股神”传销被捕

2015年8月，何某在印度尼西亚被捕，后被押回中国。 在江苏徐州公安机关侦破的一起传销案中，何某被指为头目和组织者。

他之前长期在资本市场做股票，获利丰厚，因此被誉为“股神”。 检方起诉书称，2014年初，被告人何某等人以“游戏理财计划”为幌子，利用MBI社交理财平台，以高额理财收益为诱饵，带动会员继续介绍线下发展，形成层级。 ，并根据直接和间接发展人员的数量和投入的多少来计算和支付报酬，促进MBI理财在徐州地区的发展，吸引很多人成立传销工作室，通过传授、购买等方式发展传销组织被告人在传销组织发展过程中，以700元至35000元不等的价格招募会员。

在《MBI游戏理财》中，公司介绍了理财策略：“mface”是一款先进的3G网络交友平台。 成为会员后，用户可通过购买广告积分获得在平台发布广告的权利，同时，将发放限量版游戏代币（即M币）进行增值。 广告积分可以进行广告变现，也可以留存用于后续增值。 M币可以持有增值收益，也可以用来在MBI公司购物。

据MBI对外宣传，M币的初始价值为0.1美元。 如果到2015年8月不拆分，其价格将涨至33.5美元，升值300多倍。 因此，为方便用户购买，MBI设置了价格上涨至0.6美元时“1送3”的拆分规则。 也就是说，M币总数增加了3倍，每个M币的价格降为0.2美元，就像股市中的除权红利一样。

公安机关调查发现，事发时，国内至少有20万个注册账户投资M币，投资资金从700元到数十万元不等。

针对本案，国内知名法学专家陈兴亮、杨东等教授发表论证指出，MBI理财涉及虚拟货币、投资、股票、互联网金融、电子商务、外企等方方面面、佣金等，内容相当复杂。 不同性质的活动需要区别对待并仔细分析。

如何破解金融传销“庞氏骗局”

近两年，我国多个省份爆发金融传销大案，网上与金融传销相关的网站也纷纷以“资本运作”、“网络”为名进行金融传销。销售”、“网络特许经营”、“私募股权基金”和“网络直销”。 .

在实践中，金融传销受多种自身特征和时代特征的驱动。 不仅没有得到有效控制，反而越来越严重。 金融传销在南方部分省份吸纳了大量民间资本，并有向北方省份快速蔓延的趋势。 然而，金融传销屡禁不止，有内外部多重因素。

我国金融市场监管和金融法律法规的缺位，导致金融传销在法律无法触及的空白领域蔓延和滋生。 “网络传销罪不是独立的犯罪，查处网络传销的法律依据是《刑法》和《禁止传销条例》。”北京大成高级合伙人刘新宇（上海）律师事务所律师表示，虽然网络传销犯罪涉及数亿元、受害人数千人，造成的危害比一般传销更大，但只能是根据传销定罪和判刑。

由于金融传销尚无明确定义，正规营销与网络非法活动之间的界限并不明确比特币之后，公众更难辨别真伪。 “万家购物”网站曾被确定为消费机制创新和规范化试点单位，但最终发展成为网络传销组织。 由此可见，网络传销与电子商务之间并没有明显的罪与非的分水岭。

此外，投资者缺乏法律意识和急功近利的心态也助长了金融传销的势头。 大量传销平台通过免收费用等方式鼓励“线下”发展，界定严格的等级制度，以高息吸引投资者。 仍有投资者忽视投资风险，抱着赌博的心态继续投资。

在消费者保护方面，国务院办公厅印发《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，在规范金融机构行为中指出，金融机构应当保护金融消费者权益。依法购买金融产品和接受金融服务。 过程中的财产安全。 金融机构应当审慎经营，采取严格的内部控制措施和科学的技术监控手段，严格区分本机构自有资产和客户资产，不得挪用、占用客户资金。

在一位金融业律师看来，这只是一个指引。 严格来说，金融消费者不应受到《消费者权益保护法》的保护。 金融消费者的严格表述是“投资者”。 “这部分群体应该有单独的立法，但我国没有相关法律。” 律师说。

针对传销新变种不断涌现，工商总局建议投资者理性选择合法投资渠道。 仔细寻找投资标的。 在选择网络加盟商和经销商之前，应先了解其注册情况、经营资质等基本信息，认真分析利润来源，判断其所谓的高额回报是否符合正常经营规律。 （卓木）