电信诈骗套路警方揭秘

原标题：《杀猪》、《冒充公检法》、《电商平台刷单》……

电信诈骗套路警方揭秘

近年来，电信网络诈骗的运作方式越来越专业化、公司化，作案手段也越来越智能化，逐渐形成了恶意注册、引流、引流等上下游的完整链条。欺诈和洗钱。电信网络诈骗的“新范式”

法律周末见习记者郑超

法治周末记者高高

刘红（化名），单身离异的中年妇女，经营服装生意。业余时间，她喜欢看抖音。不久前，刘红遇到了一位可以在抖音上聊天的网友。我们通过微信互相加了好友，每天都隔着屏幕和刘红打招呼。渐渐地，刘鸿放下了戒备。聊了很多天，两人的关系发展成了“朋友”，刘红更是被这位网友信服了。并听取其投资项目建议，分批投资70万余元。钱投入了，却没有回报。刘鸿开始怀疑起来。这时，素未谋面的网聊“男友”彻底消失在屏幕的另一端。

分工合作密不可分

刘红的故事不是编造的，而是一桩典型的电信诈骗案，俗称“杀猪”，近日，河北省廊坊市公安局刑警支队、河北省刑警大队破获光阳分公司。<​​/p>

所谓“杀猪”，就是骗子通过婚恋交友网站和社交APP精心挑选有经济实力的人，通过谈恋爱获得信任，前期通过甜言蜜语培养感情，伺机伺机。将对方拉入网络赌博和网络赌博。贷款和其他骗局，直到家庭破产。在这类犯罪中，诈骗者称诈骗对象为“猪”，网恋网站被称为“猪圈”，“甜言蜜语”为“猪饲料”，最终诈骗为“杀猪”。

从事打击电信诈骗犯罪10年的廊坊市公安局刑警支队副支队长杨柳在接受法治周末记者采访时表示： “杀猪”案往往在经济上和精神上都受到打击，这类案件的破案难度较大，主要是犯罪嫌疑人跨区域、远距离作案。普通刑事案件，只要有联系，肯定留下线索，电信诈骗的两端从来没有见过面。”

“小作坊式的诈骗团伙结构相对简单，不涉及深层次的技术，而大型犯罪团伙实际上又分为不同的团伙，包括作弊的诈骗团伙、后台支持团、撤退团、和分工。不同。多年的侦查经验，让刘杨对诈骗团伙的内部结构非常熟悉。

针对刘红案，廊坊警方成立专案组，先后赴福建、江西，奔赴福州、泉州、石狮、南昌等地。嫌疑人被成功抓获。

廊坊市公安局广阳分局刑警二中队队长张健林全程参与了“杀猪”案的追查。对记者说，他的语气很平静，直到他和队友们终于等到关键时刻，成功抓获犯罪团伙时，他才笑了起来。

张健林介绍，大型专业电信诈骗团伙基本隐藏在东南亚。在上述案件中，主犯是在东南亚接受培训的。

“训练回来后，我会招兵马，先买作案工具，再招一群人管吃住，住宿的地方也是流动的。每天的租金是从互联网上预订的。两三天后我会换个地方。”张健林介绍，犯罪嫌疑人使用了一套工具：手机、电话卡、POS机，都是在网上购买的。关闭所有常用手机，不要随身携带。

由于骗子反侦查意识强，警方“反应迅速”，张健林说，这是一个与犯罪嫌疑人搏斗的过程，他们在追捕过程中随时待命，“作为一有线索，立即行动”。

在刘红案中网络聊天诈骗套路，70万元赃款存入账户后，犯罪嫌疑人立即将钱分多次转款转走。其中，有一个专门从事洗钱的团伙，洗钱将收取7.5%的手续费。将这70万元分几次转出后，他们让人把钱取出来。扣除手续费后，剩余的现金交给了诈骗团伙。

据了解，负责洗钱的团伙与从事诈骗的团伙相互独立，但相互“合作”。正因如此，虽然警方已经控制住了嫌疑人，但要追回被害人的钱还是很困难的。

“骗子上任前需要训练，最近被破解的‘杀猪’在窝里的时候，发现了一本很厚实的骗局。”杨柳介绍。

据媒体报道，最高人民检察院、公安部相关部门、互联网企业联合发布2019年上半年《电信网络欺诈治理研究报告》显示，近年来，电信网络诈骗的运作方式越来越专业化、公司化，作案手段越来越专业。也越来越智能化，恶意注册、引流、诈骗、洗钱等上下游环节的完整链条逐渐形成网络聊天诈骗套路，也形成了电信网络诈骗的“新范式”。

一步一步，你还不知道被骗了

去年同期，广东省佛山市顺德区还发生了一起涉及巨额电信诈骗案。本案中，黄某平利用假冒高富帅的身份去接被害人梁女士。骗取信任后，引诱她进入设立的赌博平台赌博赔钱，成功骗取梁女士约60万元。

成功后，黄某平没有停下脚步，继续游说梁女士投资赌博平台。得知梁女士当天在赌博平台充值100万元后，黄某平和同伙庞某希决定连夜出国。避开风头，等待巨额资金到来。不料，巨款“失踪”，导致团伙内讧。事后，远在国外的庞某希拉拢10余名男子恐吓并软禁同诈骗团伙钟某南等人，企图追查转移资金的人。钟某南等6人挣脱，报了警。它使事情曝光。

在民警钟某南办公室查获的12部手机和电脑中，顺德区公安局北滘派出所民警发现，公司在“债务纠纷”背后隐藏着更大的秘密。

原来，该公司是一个专门以诈骗的形式吸引人们进行网络赌博的团伙，俗称“杀猪”诈骗。 “包装定位”、“聊天热度”、“切客户”、“带客户”这四个内容2000多字的电子教程，提供了一步一步的欺诈策略。

根据策略，骗子先在网络社交平台上大撒网，加“上瘾”的陌生女性为好友后，每天互相打招呼，并在网上晒出自己的脸、房间、车、行程等各类高档场所，装扮成“高富帅”。贴出的图片都是从网上下载的。里面有关于如何选择图片以及如何发布图片的详细说明。

骗子在获得受骗妇女的好感和信任后，开始暗示自己有可以稳定盈利不亏本的投资渠道，并引诱受骗人开户赌博。网站以有投资计划和规则为由。

被骗人尝到甜头后，鼓励对方增加投注额，并通过后台修改赔率，让被骗人赔钱。这时，被招惹赌博的受骗者已经陷入赌博的泥潭，无法自拔。在被骗者损失大笔金钱后，骗子最终会以“因为愧疚和无耻继续做朋友”为由，与被骗女人断绝联系。

顺德警方调查涉案投资账户，发现涉案金额最高的受害人损失超过160万元。

目前，包括钟某南在内的部分犯罪嫌疑人已被判刑，其余仍在起诉中。

北滘派出所刑警中队副中队长胡建玲在接受法治周末记者采访时表示，直到事发前，被害人梁女士仍然相信自己的“网友”，没想到自己被骗了。

“在上述案例中，我们找到了3名受害者，他们都没有报案，他们都以为自己爱上了自己的男朋友，一起投资。最后，他们俩都赔了这么多钱。我们警方发现他们，他们努力劝说，但他们还是不相信。”

“另外，在这类案件中，一些受害人觉得涉及赌博，认为自己也违法犯罪，所以不会报警。”胡建玲说。

最流行的“电子欺诈”方法

杨柳介绍，近两年电信诈骗的典型案例包括“中大奖”和“购车退税”。目前，此类犯罪已基本消失。近两年来，除了“杀猪”，比较常见的电信诈骗还有冒充公诉人的手法和法律、电商平台“刷单”。

在“杀猪”的前期，交朋友、谈感情需要很长时间，让被骗的人觉得对方是值得信赖的。一般需要一两个月，时间最长。

而且冒充公诉人作弊，基本上一两天就能搞定。 “骗子通常要求你离开家人和朋友，他的语气通常很严肃，让你不得不独自接听电话，因为‘我们正在认真对待这件事’，有时甚至要求你在酒店开酒店的房间，我会远程控制你。”杨柳说。

骗子冒充公诉人打电话，通常说受害人涉及洗钱案。受害者的第一反应是试图证明自己的清白。在这个过程中，受害人其实也跟着骗子的思路走。 杨柳介绍道，“接下来的套路就是说有人冒用你的身份信息，用信用卡洗钱，请将你名下的资金存入我们的安全账户，我们会对比证明你确实不是怀疑。如果你这样做，我们会给你回电话。在这种骗局中，骗子利用了公众对公安机关的敬畏之情。

据记者了解，此次诈骗涉及的金额较高。 “他会先问你名下有多少钱？有时候骗子会要求你把家里的钱全部转入一个账户，然后让你‘把钱存入一个安全的账户以保护你’，否则‘显然你的资金即将被冻结'。杨柳说，骗子一天能打无数个电话，只要一个人上钩，就是“大单”。

与冒充公诉人、冒充法律的诈骗不同，“刷卡”诈骗的数量并不多，但受骗的人数却很大。犯罪对象主要是时间充裕的妈妈或大学生。

“骗子会开始让你在京东、淘宝等电商平台刷几笔小订单，写好评，然后给你一点钱。 ，一个名表一万多块，他会让你先拍照，拍照前不要付款，发给你二维码，让你从二维码中付款，这样，钱根本进不了电商账户，我只是进了骗子的账户。”杨柳介绍道。

“再比如，我们在淘宝上买东西，刚买了几分钟，就收到一条信息说支付失败，需要联系商家，给你一个商家号，很多人都信服了这个和会打电话的时候我回电话问，对方说交易是‘卡单’，没有完成，你需要用他给你的新二维码付款。”杨柳举例说。

胡建玲说，在佛山，网贷诈骗是一种常见的诈骗手段。此类案件的受害者一般是刚出来工作的年轻人。 他们通常在浏览网页时收到大量短信或看到此类贷款广告。此类广告一般都有“无需办理任何手续和证件，简单快捷”的卖点。

“当你要求贷款一万或两万元的时候，对方肯定会说没有问题，他们会按照‘正常流程需要’获取你的身份信息。接下来就是询问你往他指定的账户里存一些钱，证明你有现金流，然后你要交一些保证金，然后开一个新会员，一步一步，你会被要求存钱。这种类型的案件主要是利用受害人的心理，省事方便。”胡建玲说。

“还有‘红包’诈骗，在春节期间比较常见。在最近破获的一起案件中，犯罪嫌疑人要求受害人先给群发红包，然后‘双倍还钱’。”胡建玲介绍。

“一开始你发5元，他给你10元，慢慢你给50元，他给你100元，当你得到越来越多，他会叫你‘开一个新的’会员，会员要交一点会员费'，然后由于会员升级、保证金、系统错误等各种原因，你继续转账。”胡建玲说。

电信欺诈的盛行暴露了监管漏洞

电信欺诈的盛行反映了许多监管漏洞。例如，电信运营商是否应该为通过将电话号码更改为公安法的作弊行为承担责任，值得讨论。

“普通人看到像 110 这样的号码打来的电话，很难产生怀疑。”杨柳说：“骗子有时会叫你拨114来查他们号码的真伪。 ，按这个号码回拨，你会拨出真实号码，骗局就会被查清。”

电信诈骗案中的赌博和投资应用也是非法平台。针对这一现象，胡建玲补充说，网上购买的赌博软件稍加培训即可操作。这种软件不贵，“大概3000到5000元，成本很低。”

而张健林认为，从网络渠道购买作案“四件套”太容易了。他所谓的“四件套”是指手机号、身份证号、微信ID和银行卡。微信聊天，转账，银行卡主要是转账，都是实名制的。 “也有一些二手手机店，通讯小店可以买到实名手机卡，骗子作弊后扔掉这套东西，再次作弊再买一批。”

12月14日，在腾讯组织的“互联网安全与刑事法律高峰论坛”上，由“物资、流量、支付”组成的“网络黑产供应链”首次曝光。 《体验》的“生产实验室”对黑色生产链的各种程序工具进行分析。

黑产是如何窃取市民个人信息的？公众的个人信息会以何种方式在不被察觉的情况下流入黑产手中？

黑色生产实验室的秘密被揭开。在在线租房社区，每天都有不同的人发布房源和租房需求。这些帖子通常包括房源图片，以及房东和租户的联系信息。黑品利用恶意爬虫技术，快速收集、过滤掉高价值信息，再转售给中介或诈骗团伙。

一些社交平台也成为黑帮的目标。这些社交网络平台记录了大量的个人生活信息，包括文字、照片、视频等重要信息。

通过爬虫技术，黑产可以爬取特定社交网络账号的信息，例如爬取用户照片，截去水印进行包装。这些照片然后会被卖给下游的诈骗团伙，用来伪装特定的人物，进而实施针对性的色情诈骗，销售黑五产品。

同时，虚假账号的恶意注册也形成了成熟的黑色产业链，为下游诈骗、色情、赌博、毒品等大量违法犯罪提供了资源。

黑产实验室已经恢复了恶意注册黑产链主要环节涉及的猫池、箱式群控、代码接入平台、群控系统、机器修改工具、“组装”这些工具。系统。

记者在现场注意到，一台电脑控制的100多部手机可以同时进行加好友、发消息等操作。另外，还有最新版的群控系列盒式群控。

近日，最高人民法院、最高人民检察院联合印发《关于办理非法利用信息网络协助信息网络犯罪活动适用法律若干问题的解释》（以下简称“ 《解释》），实施以来的首例。以“协助电信诈骗罪”判刑。

据报道，陈某和黄某设立“钓鱼网站”盗取他人信用卡信息，造成不少市民上当受骗。两名被告均被判处三年零六个月的有期徒刑。

《解释》不仅强调了网络服务提供者平台的责任，而且推进了对网络犯罪行为的打击，加强了对犯罪链源头的打击，实现了《刑法》的初衷。早打早击”。