中国比特币崩盘节奏受冲击监管

监管机构没有沟通，没有发红头文件，银行销售人员通知注销账户，银行充值渠道被停止。这是目前中国比特币交易平台面临的监管困境。

“我们希望受到监管，但没有监管机构与我们联系。 4月28日，我们接到招商银行客户经理的电话，要我们去招商银行营业网点注销账户，就这样了。”国内的。最大的比特币交易平台比特币中国CEO李启元表示。从4月2日开始，中国几乎所有的比特币交易平台都收到了类似比特币中国的银行注销通知。

据财新网消息，央行于3月中旬向央行各分支机构下发了《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》。三方支付机构关闭了国内十余家比特币平台的所有交易账户。

上述通知要求商业银行和第三方支付机构关闭这些平台上的所有账户，截止日期为4月15日，业内也称为“415截止日期”。

李启元表示，比特币中国从未收到财新报告中的通知，也没有任何监管机构与他们沟通过。据他所知，关于比特币监管的唯一红头文件就是去年12月央行发布的《关于防范比特币风险的通知》。

一位比特币行业资深人士告诉新浪科技，截至5月1日，国内几乎所有比特币平台都接到银行通知，停止通过银行卡渠道充值。 “这相当于一个婴儿断奶，突然进入休克状态，要么探索其他异常渠道充值，要么等平台的钱慢慢提现，然后死掉。”

倒闭潮正在逼近

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随着监管力度的加大，比特币平台开始出现个别故障。 5月2日，比特币交易所FXBTC()突然宣布关闭，所有用户QQ群也全部解散。这几天客户的现金和比特币都提不出来，客服回复是系统原因。

事实上，FXBTC也是第一个宣布收到银行注销通知的比特币平台。 4月2日，FXBTC发布公告，宣布央行发布通知，要求任何商业银行和第三方支付机构不得为比特币等业务提供清算服务，并关闭所有比特币相关网站的资金账户。

当时有用户质疑FXBTC发布的紧急通知可能是谎言，故意夸大影响程度，关闭银行账户可能是FXBTC个人原因。 FXBTC连忙回击，否认撒谎，称该银行收到了一家银行三委员会的行政文件，并按照行政命令关闭了账户。

新浪科技从FXBTC维权组织获悉，FXBTC在关闭前发布通知称，网站将开放至5月10日，要求用户在此之前在平台上转移现金或比特币。然而，5月9日，FXBTC无法访问，很多用户来不及提币，涉及数十万元。

新浪科技联系到一名自称是FXBTC的工作人员，他给新浪科技发声明称，“由于近期央行政策，我们承受着前所未有的压力，包括无法充值和提现，导致无法充值和提现无法正常运作和决策困难等问题面对央行此次长期封锁，我们目前无能为力，经过长期亏损比特币在中国停止交易，我们最终决定停止运营 FXBTC。”

不过，对于用户提现的问题，上述人士不置可否。截至发稿，新浪科技无法联系到FXBTC官方客服及法定代表人蔡敦煌。

一位比特币行业资深人士透露，除了FXBTC，一家名为人盟比特币的交易所最近也宣布关闭。随着银行渠道的暂停，许多小型交易平台都在苦苦挣扎，形同虚设。他预测，比特币交易平台将经历一波倒闭潮，小平台用户将因担心资金安全而迅速流失用户。

绕过监管充值

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据新浪科技报道，国内十余家公司根据比特币交易平台的调查显示，银行渠道停止后，充值方式只有三种：充值码充值、现金充值或境外充值。

现金充值是最麻烦的。用户需要在比特币交易网站的办公地点支付现金，充值码充值使用最多。火币网相关负责人透露比特币在中国停止交易，他们在收到银行通知前已经准备好充值码，充值码在银行卡通道停止后立即激活。

但充值码通道与银行充值通道具有同等风险，随时可能暂停。根据央行去年12月发布的《关于防范比特币风险的通知》，金融机构和支付机构不得买卖或作为中央对手方买卖比特币，不得直接或间接向客户提供与其他比特币相关的服务。

新浪科技从比特币中国官方充值页面看到，他们为用户提供了10种充值码购买方式，其中6种是通过淘宝网交易的。

支付宝早在4月25日就发布公告，要求任何机构和个人不得使用支付宝进行比特币交易资金充值提现、买卖相关交易充值码等服务转移相关交易资金。一经发现，支付宝有权立即停止相关服务。

支付宝表示正在检查出售比特币交易平台充值码的网店，核实后将被封禁。新浪科技使用“比特币充值码”等关键词从淘宝搜索，结果为0。但比特币中国的充值渠道均使用“充值平台安全便捷入账1000元”等模糊表述，规避淘宝平台关键词监管。

火币直接把充值转给了QQ。在官方页面上，有两个代理。新浪科技联系了一位名叫“必信”的“金牌认证”代理。告诉新浪科技充值的方式是“转账到指定账户，在转账后记中填写uid，收到钱后给用户卡号和密码，用户点击充值卡即可充电。”

但是，“笔芯”给了新浪科技一个私人银行卡号，而不是公司账户。一位资深比特币投资人告诉新浪科技，这种向私人银行卡汇款充值的方式现在已经在各大平台广泛使用。这种方法可以让钱留在公司之外，不仅可以避税，还可以彻底逃走。监管。

融资和货币融资会增加风险

唐图（化名）是一位资深玩家，拥有2年以上比特币交易经验。他投资过比特币，挖矿然后建了比特币比特币论坛，甚至有一段时间和朋友一起搭建了一个小型交易平台。在了解了比特币平台的诸多内幕后，他感觉“像是被骗了”。

他告诉新浪科技，比特币交易平台最初是通过收取交易费用来盈利的。例如，买卖比特币中国的初始交易费率为0.6%。然而，随着比特币交易平台的增多，竞争也越来越激烈，交易率不断下降。后来各大平台干脆免收手续费。

在比特币中国，提现只收取0.5%的手续费，而在火币网，如果用户等级高，这个费率甚至可以降到0.@0.3%。

但是，火币有了新的赚钱方式：融资和货币融资。如果用户判断比特币价格会上涨，可以通过借入功能借入人民币购买比特币，等比特币价格上涨后，卖出比特币返还给系统，从而从价格中获利不同之处。 VIP一级用户可借10万，达到VIP5贷额度最高可达80万。

如果用户判断比特币价格会下跌，他可以使用借贷功能借入比特币并卖出。比特币价格下跌后，买入比特币并返还给系统，以便在比特币价格下跌时获利。最多可以借出 500 个比特币，按今天的交易价格计算，价值 142 万。

“融资融券的诞生让比特币交易的风险成倍增加，但这些贷款当然不是免费的。”唐图透露，火币对用户的借贷总量是有限的。结果，许多用户无法借钱。随后，火币网推出了贷款预约功能。谁订的利率高，谁就借给谁，年化利率一度达到100%甚至更高。

比特币中国CEO李启元告诉新浪科技，为应对日益严格的监管，5月6日，比特币中国、BtcTrade、OKCoin、火币、CHBTC等国内5大比特币交易平台已经展开合作。日联发布自律声明，决定在5月10日前停止新增融资和货币融资；并在所有融资或货币融资还清后停止杠杆交易业务。

这五家平台承认，比特币在中国的发展存在一些问题，比如价格上涨过快、庄家交易、散户缺乏风险提示等，导致一些小而中型投资者。有过亏损。 “作为一个比特币交易平台，我们确实对出现的各种问题负有不可推卸的责任。”

比特币交易平台的赚钱方式

唐图说，比特币交易平台的赚钱方式远不止这些。例如，使用新闻来制造负面或正面新闻，您一次可以赚到数百万。

他举了一个例子。比如发布监管通知，交易平台会先“隐瞒消息”，先做空，然后再向投资者保证监管令影响不大，做空后放行。

消息说监管很严，导致比特币价格下跌，从中获利。

“比特币平台实际上不仅仅是一个交易平台，它也是最大的参与者。他们可以通过大量资金的买卖来精确控制平台的价格。”唐图表示，中外比特币交易所在交易过程中会出现即时价格差异。交易平台经常使用高频交易。如果国内价格低，你可以从国外购买，如果国外价格低，你可以从国外购买并在国内销售。通过即时交易，您可以获得很小的差价。

唐图表示，“大比特币平台会开放API接口，使用这些API每秒可以完成数百笔交易。但是，比特币平台会将责任推给用户，称部分用户使用API​​进行高- 高频交易，事实上他们本身就是最大的高频交易者。”

“更糟糕的是，一些平台帮助人们将资产转移到海外或洗钱，这在业内被称为“搬砖”。先把钱兑换成比特币，然后再转到海外比特币交易所卖钱取钱。”

“由于中外比特币交易所的价格不同，他们可以在国内找机会低价买币，然后到国外高价卖出。整个过程可以赚两次，一是比特币价格的差异，二是转账手续费。