为什么加密货币交易平台需要KYC认证？ 实名认证有风险吗？

现在我们在任何加密货币交易平台上注册，几乎都必须完成KYC认证或身份认证，才能在平台上正常交易比特币kyc认证，充币提币。 KYC认证其实是影响用户体验的，尤其是对于刚进入数字货币市场的人来说。 新来说，因为需要提供太多与个人身份信息相关的信息，所以大家会担心信息泄露或者被非法使用。

众所周知，区块链和数字货币一直提倡匿名和隐私保护，那么作为数字货币流通环节的加密货币交易平台为什么一定要进行KYC认证呢？

KYC，全称Know Your Customer，简单翻译为——认识你的客户，交易平台的KYC认证其实可以理解为实名认证或者身份认证，类似于支付宝和微信第三方的实名认证- 支付方，需要提供个人身份信息，交易所一般要求：姓名，身份证号码，身份证正反面照片，持证人手写的相关内容照片

KYC是金融领域不可或缺的一部分。 其实我们在日常生活中经常会接触到它，比如：股票/证券、银行开户、支付宝注册等，之所以在这些过程中需要KYC认证，是为了验证你的身份，防止身份盗用，并将其用于违法犯罪活动。

同理，这也是为什么加密货币世界需要KYC认证的原因，因为加密货币天然的隐私性和匿名性被很多别有用心的人用来非法集资、洗钱、贩卖违禁品等。为了在全球范围内杜绝这种可能性，在各国政府和金融机构的共同努力下，加密货币领域也必须实施KYC规则。

例如：

黑客 A 从投资者 B 的钱包中偷走了 10 个比特币。 无需KYC认证，黑客A可以直接在任意交易所出售盗取的10个比特币。 黑客A要求邮箱和手机号可以是假的，可以用支付宝或银行卡在线购买支付，交易所支持删除和修改支付方式的功能。 黑客收到款项后，可以更改一个假的支付账户（注：一般交易所后台不会保存用户删除的收款信息）

在这种情况下，即使投资人B报警并被警方受理，也很难追踪到黑客A的身份信息，因为黑客A在整个过程中并没有使用任何与自己相关的信息；

在交易所有KYC认证的前提下，黑客A想通过交易所套现很容易被追踪到，因为KYC认证所需的身份证正面和手写内容是很难在网上销售或伪造的。

虽然加密货币交易平台使用KYC认证不能完全杜绝数字货币被用于洗钱和非法交易，但至少在很大程度上杜绝了不法分子利用交易所违法犯罪的可能性。

交易平台KYC认证有风险吗？ 肯定有风险。 虽然目前还没有用户KYC信息被泄露或被利用的消息，但可能性还是存在的。 例如：不法分子创建空壳交易平台或区块链项目，骗取用户KYC认证信息，进而进行一些非法目的，如出售用户个人信息等。

那么如何保证我们KYC信息的安全呢？ 其实很简单，只需要注意两点，第一：只选择大型交易平台和被广泛认可的项目进行KYC认证。 第二：在KYC信息中添加水印、写入时间等信息，例如：我们去币安实名认证，写上“for Binance authentication”和“XXX on X.Authentication”比特币kyc认证，大部分平台都会默认用户添加水印，很多平台会主动要求用户写上“XX平台专用认证”等字样；

带有水印的认证KYC信息即使被不法分子窃取，也没有多大利用价值。 举个例子：假设不法分子窃取了你的币安KYC认证信息，然后想利用这些信息申请一个支付宝进行不法活动，当支付宝看到认证信息中有“Binance专用认证”等水印时，就会确定数据被盗，不法分子将无法认证成功。 不仅是支付宝，其他平台也一样。 只要看到有其他平台特殊认证的水印，就不会被认可。

所以建议大家在KYC认证的时候不要怕麻烦，花点时间加水印，可以很大程度上保证我们自己信息的安全；